Рухнет ли долларовая пирамида?

Обязательно рухнет! Вопрос лишь в том, когда и как это произойдет. Но рухнет всенепременно, потому что такова судьба всех финансовых пирамид.

Правда вот камрад kungurov считает, что не рухнет и очень технично доказывает это в своей статье. Но мне кажется, камрад немного лукавит. А может быть просто увлекся финансовой техникой вопроса и упустил из вида одну ма-а-а-аленькую, но очень важную деталь, которая на практике может видоизменить всю картину до неузнаваемости. И вот об этой деталюшке, которую упустил (или умолчал из хитрости) камрад Кунгуров, и которая на мой взгляд означает неминуемый крах долларовой пирамиды, я вам сейчас расскажу.

Но сначала небольшой курс о том, в чем суть долларовой пирамиды и на чем основано доказательство Кунгурова о ее квазистабильности.

Итак:

Бюджет США дефицитный много лет подряд. Даже много десятилетий подряд.

Долги США растут. Госдолг уже вырос до астрономической величины и если инопланетяне посмотрят в телескоп на Землю, то они увидят три искусственных сооружения: китайскую стену, египетские пирамиды и госдолг США. А через некоторое время увидят только госдолг США, покрывающий толстым слоем всю поверхность Земли.

Госдолг США постоянно растет потому, что США постоянно берут в долг. Берут и не отдают. Практически никогда. А если отдают, то берут еще больше. Берут намного больше, чем отдают.

Собственно так и строятся все финансовые пирамиды - берем деньги у новых вкладчиков, часть отдаем старым, часть кладем в карман. И это работает до тех пор, пока число новых вкладчиков растет с ускорением. Как только число новых вкладчиков перестает расти с ускорением, в пирамиде возникает дефицит средств для выполнения обязательство перед старыми вкладчиками. И пирамида рушится.

Так обрушилась пирамида ГКО. Так обрушилась пирамида МММ. Все пирамиды рушились по похожей схеме. Разница лишь в том, что случается с огранизаторами пирамиды - либо их ловят и бьют не по паспорту, а по лицу, возможно ногами, а оставшиеся деньги отбирают и делят между обманутыми вкладчиками (хотя обычно денег в итоге находится немного). Либо основатели пирамиды ловким движением вынимают средства из пирамиды накануне ее обрушения, делают всем ручкой и шлют лохам пламенный привет. И остаются таковы.

Теперь возвращаемся к США.

Число вкладчиков (держателей гособлигаций США) растет крайне медленно. Во всяком случае никакого ускоренного роста чила заемщиков нет. Как же тогда США поддерживают свою пирамиду?

Во-первых, вместо ускоренного роста числа вкладчиков (заемщиков) США организовали ускоренный рост сумм вкладов (займов).

Во-вторых, США регулярно облегчают свою пирамиду. Немного сдувают финансовый пузырь. Спускают пар. На этом гениальном механизме "всепрощения собственных долгов кредиторам", который изобрели в США, Кунгуров и построил доказательство вечности долларовой пирамиды.

Но прежде, чем поговорить о слабом месте данного доказательства, еще пара слов о том, почему вообще кто-то занимает США деньги, если они никогда или почти никогда их не отдают, не собираются отдавать и вообще прощают эти долги всем и навсегда.

Есть в словаре такое слово - капитализм.

И один из эффектов капитализма - это кризис перепроизводства.

Так вот:

Производители в безудержной гонке конкуренции постоянно увеличивают объемы производства чтобы выбить с рынка конкурентов, затарив все магазины, склады, кладовки, проходы, а заодно и помойки собственной продукцией на день, на час, на пять минут раньше конкурента.

К тому же, чем больше объем выпуска продукции, тем ниже себестоимость единицы, тем больше прибыль, тем проще выбить с рынка того же конкурента, огорошив покупателя скидкой, двумя штуками по цене одной, третьей штукой впридачу, четвертой штукой в подарок и пятой штукой по акции за лучший стишок о товаре, который (стишок) вообще нафиг не нужен, просто нужен какой-нибудь повод выдать покупателю на руки пятую штуку товара.

В общем, все ради того, чтобы забить своим товаром все магазины, склады, кладовки, помойки и сортиры.

И вот, когда несколько производителей соревнуются в затаривании своими товарами всех магазинов, складов, чердаков и помоек мира, возникает дичайший избыток товара, который приводит к чему?

Избыток товара приводит к тому, что им оказываются забиты все помойки и его уже некуда даже выбрасывать. И товар этот уже никому не нужен ни по акции, ни в подарок, ни за стишок, ни даже с доставкой на дом. И цена падает ниже плинтуса, уходя в область отрицательных значений.

Это я, разумеется, утрирую. Для красоты рассказа.

На самом деле никаких отрицательных цен нет и никто никому товары вагонами не дарит за так, но общая логика происходящего именно такова - предложение превышает спрос и цена падает вниз.

И вот чтобы цена на самом деле не дошла до плинтуса, когда производство становится совершенно нерентабельным при любых объемах выпуска, чтобы не приходилось на самом деле ставить отрицательные цены и раздавать товар бесплатно - для этого нужно избыток товара куда-то девать.

Тут-то и пришли на помощь США.

США закупают в Японии, Китае и у других стран-экспортеров огромную массу товара, позволяя им держать высокие объемы производства и сбыта, к которым так стремятся все производители при капитализме.

Но при этом Япония, Китай и другие экспортеры получают от США за свой товар огромную кучу долларов. И эти доллары надо потом куда-то девать. А куда?

Ответ - в гособлигации США.

Чувствуете фишку?

Производители соревнуются между собой, кто больше выпустит и продаст товара, США помогает им в этом, скупая огромные партии за доллары, а потом берет собственные доллары, уплаченные за товар, обратно. Официально - на время, взаймы. На практике - навсегда.

Красиво?

Вы спросите: нахрена Япония, Китай и другие отдают честно заработанные доллары в США, пусть даже в качестве формального займа?

А потому, что если они сегодня не отдадут заработанное вчера, то завтра США не купит у них очередную партию товара чтобы поддержать высокие объемы производства и сбыта.

Я рассказываю упрощенно.

На самом деле схема сложнее. И участников цепочек довольно много. Именно поэтому система и работает до сих пор.

В целом система идиотская и совершенно паразитическая, благодаря которой США живут за чужой счет, просто манипулируя участниками рынка, пользуясь слабостью каждого отдельного участника относительно американской финансовой машины.

Каждый отдельный участник боится соскочить первым. Потому что если соскочит один (банк, производитель, фонд) - его просто перекрутят в фарш и никто даже не заметит. А чтобы соскочить всем вместе - надо договриться. А как договориться, если все друг другу конкуренты, да еще и большой брат за ними следит?

Это полный аналог плантации, на которой пара охранников следят за сотней рабов. Если рабы все разом набросятся на охрану, она успеет застрелить нескольких, а остальные банально затопчут надзирателей. Но поскольку рабы не могут договориться, они не могут напасть на охранников одновременно. А договориться они не могут, потому что боятся. Потому что первый, кто поднимет голову и откроет рот, получит пулю.

Вот так оно и работает.

США - мировой финансовый надсмотрщик. Весь мир - финансовые рабы США.

США собирают со всего мира дань в виде товаров, получаемых за собственные доллары, которые потом забирают обратно как бы в долг, на время, но на самом деле - навсегда.

И все это понимают. Но капитализм требует выпускать больше товаров, поддерживать высокие объемы производства и сбыта, снижать себестоимость и увеличивать прибыль. Таков закон капитализма.

Если производитель снижает производство и сбыт, его акции падают, себестоимость растет, становится труднее покрывать издержки... в общем, проигрывает конкуренцию и выбывает из игры. Грубо говоря, помирает. Поэтому все пытаются бежать по этой дорожке, хотя бы не допуская отставания.

Так и бегут. Все вместе. Каждый боится отстать. Как на велогонках. Отстал - пиши пропало, можно сходить с дистанции.

А США пользуются этим. Пользуются тем, что они сильнее каждого отдельно взятого участника рынка, более осведомлены, контролируют всю цепочку, еще и команды подают, чтобы гребцы в едином ритме на своих галерах гребли.

Кто-то отклонился, выпал из ритма, бросил весла - шлеп... уноси готовенького. Милошевич заартачился - шлеп... Каддафи заартачился - шлеп... Хусейн заартачился - шлеп...

Путин дернул Крым - предупреждение... все, теперь Порошенко сразу стал лучшим выбором Украины, Россия за Единую Украину, Донбасс должен остаться в составе. Иначе... если даже не шлепнут, то с велопробега снимут, из мировой товарно-долларовой системы отчислят и возвращайтесь к своим советским телевизорам и колготкам, если еще не переделали выпускавшие их заводы в торговые центры.

Это я грубо рассказываю, но общая схема такова.

Казалось бы, все идеально и схема действительно вечная и совершенно железобетонная, нечему ломаться.

А вот и есть чему!

Напоминаю, что финансовая пирамида должна расти с ускорением!

Ускорение - вот бич финансовой пирамиды!

Если новые вклады (займы) не поступают ускоренно, пирамида начинает испытывать дефицит.

А это значит...

Это значит, что производители должны наращивать объем выпуска товаров ускоренными темпами, больше и больше каждый год. Как вариант - постоянно повышать цену. Но повышать цену нельзя, это противоречит законам рынка, тем более постоянно. Значит надо наращивать объем. Ускоренно!

А куда девать постоянно растущий объем продукции? Рынок США заполнили. Склады заполнили. Помойки заполнили. Куда дальше?

Выбрасывать товары в Африку не имеет смысл, это все равно, что просто топить в океане, потмоу что Африка неплатежеспособна. Производителям надо не просто о выпуске отчитаться, как при социализме, им надо прибыль увеличивать, иначе их акции рухнут.

Постоянно растущие объемы товаров можно отправлять только в США. Потому что США заплатят за это доллары, которые потом сами же заберут обратно, их пирамиде это пойдет только на пользу. Но США не могут принять неограниченный объем товаров. Потому что квартиры, чердаки и помойки американцев тоже не резиновые. Если они примут слишком много товаров, на их внутреннем рынке возникнет большой избыток, товары пойдут из США в другие страны и это обрушит цены ниже плинтуса, что в конечном итоге убьет производителей.

Проводя аналогию с велосепидистами, бегунами или гребцами - они должны бежать, ехать и грести, постоянно ускоряясь. А это физически невозможно.

Ускоренно можно только виртуальные доллары печатать, добавляя нули к банковским счетам. Компьютеры все обработают. Но реальные, физические товары, производить и продавать с ускорением нельзя.

А пирамида требует...

И вот чтобы решить это противоречие, возникают всякие хитровыдуманные финансовые инструменты. Деривативы, фигиративы, пидоративы...

Будучи ограниченными в росте оборотов по реальному товарному импорту, США накачивают виртуальной долларовой массой (которая должна расти для поддержания ускоренного роста пирамиды) всякие разные полувыдуманные рынки. Накачали рынок доткомов. Потом обрушили его. Накачали рынок ипотеки. Обрушили...

И вот теперь возвращаемся к доказательству вечности долларовой пирамиды, которое изложил Кунгуров.

Он утверждает, что США могут неограниченно долго перекачивать доллары из одного пузыря в другой и делить свою долларовую пирамиду на несколько, чтобы обрушивать смежные пирамидки, защищая тем самым основную.

А я вам утверждаю, что делать это неограниченно долго нельзя.

Причины, по большому счету, две:

Первая причина - пирамиде нужен ускоренный рост.

Ускорение! Бич всех финансовых пирамид. Посмотрите на график роста ВВП и госдолга США. Это экспоненты. И сегодня эти экспоненты уже настолько круты, что захватывает дух.

Кунгуров пишет, что это неважно - можно сколько угодно нулей добавлять и никакая крутизна экспоненты банковским компьютерам не помеха. Обработают любые нули.

Не согласен. Компьютеры обработают. А вот рынок не переварит. Дело в том, что часть пирамиды (экспоненты), обеспеченная товарами, растет не так быстро, как необеспеченная.

А это значит, что "технические пузыри", которые надо постоянно надувать и лопать (вспомогательные пирамидки, которые надо отделять от основной и рушить) все больше и больше. Они начинают критически превосходить реальный сектор экономики.

Грубо говоря, когда-нибудь наступит такой момент, что очередной надутый технический пузырь будет настолько большим, что он лопнет и реальный сектор, который рядом с ним окажется маленькой пылинкой, просто сдует в неизвестном науке направлении.

Да и что вообще можно надувать в постоянно возрастающих масштабах?

Доткомы надували, ипотеку надували... что еще?

И тут мы переходим ко второму:

Вторая причина - снижение доверия к доллару и США.

Это и есть та самая деталюшка, которую, мне кажется, не учитывает в своем доказательстве Кунгуров. И совершенно напрасно.

Дело в том, что участники рынка - не дураки. И все они прекрасно понимают сложившуюся систему, ее идиотизм и паразитический характер.

Не только мы с Кунгуровым обнаружили эту фигню.

Все прекрасно понимают, что действующая система нездоровая. И всех эта система уже порядком подзае...

И сами США уже многих тоже порядком подзае... и со своим долларом и вообще.

И каждый очередной пузырь, который США лопают для продолжения жизни своей пирамиды, сильно бьет по репутации США и доллара. И весь рынок при каждом кризисе все крепче думает о том, как бы уже с этого дебильного трека соскочить.

Проводя аналогию с рабами на плантации, охранники не просто следят за ежедневной работой, они время от времени расстреливают кого-нибудь. И вот это уже очень сильно напрягает всех остальных.

Напомню, что каждый лопнувший пузырь - это не просто аттракцион, на который все смотрят и хлопают в ладоши. Это банкротства, банкротства и еще раз банкротства. Это люди, которые лишаются бизнеса и сбережений. Это целые страны, у которых просаживается экономика.

Это не шутки.

И все понимают, что объемы пузырей все больше и больше. Потому что пирамида растет. Потому что ВВП и госдолг США стремится по экспоненте вверх.

Все понимают, что очередной пузырь может быть таким большим, что лопнув прибьет очень многих. И никто не хочет стать следующим "расстрелянным рабом".

Никто не хочет стать очередной жертвой американской финансовой системы.

А что это значит?

Это значит, что все активно думают, как бы уже соскочить. И многие не просто думают, но и готовятся. Очень активно готовятся. Создают альтернативные системы, чтобы в определенный момент отказаться от доллара или свести его объем к некоторому безопасному уровню.

Клуб БРИКС, который решил торговать между собой в своих валютах - одна из таких альтернатив. Причем не единственная.

И если Каддафи и Хусейна США благополучно шлепнули, то Китай, Индию и Россию так же легко прихлопнуть уже нельзя.

В результате мы имеем следующее:

Долларовая пирамида должна расти и расти. С ускорением! США нужно снова и снова занимать денег. Больше и больше. А страны БРИКС начинают постепенно сокращать использование доллара. Пока едва заметно, но дальше этот процесс будет идти... тоже с ускорением!

И занимать США будут все реже и реже, меньше и меньше. Потому что все уже понимают, что США не вернут занятые ими деньги никогда. Вообще никогда.

Долларовая пирамида должна с ускорением расти, а заемщики (например БРИКС) готовятся наоборот с ускорением сокращать использование доллара и последующие займы США.

К чему это приведет - угадайте с трех раз.

Это все равно, что два несущихся навстречу локомотива. Причем несутся они с ускорением, тормозить они не могут в принципе, по законам рынка.

Вопрос лишь в том, когда эти локомотивы встретятся, в каком году.

Точно сказать не может никто. Это может случиться совершенно неожиданно. Через десять лет. Через пять лет. А может уже в следующем году.

Никто достоверно не знает всех подробностей финансовой системы США и решений, которые будет принимать ФРС.

Время практически непредсказуемо.

Но то, что встреча локомотивов когда-нибудь произойдет, это наверняка.

Более того, окончательное обрушение долларовой пирамиды могут спровоцировать сами США, когда очередной раз будут лопать технический пузырь. Просто на очередном пузыре терпение участников рынка может лопнуть и они синхронно махнут рукой на доллар. Особенно, если будут видеть альтернативные системы, такие как БРИКС.

Проводя аналогию с рабами на плантации, при очередном расстреле терпение остальных может не выдержать и они по выстрелу как по команде набросятся на охранников. И затопчут их. Тем более, что у некоторых рабов уже есть собственное оружие.

Так что камрад kungurov, умышленно или нет, но пропустил важную деталь. С технической точки зрения его статья очень грамотна и даже верна, но лишь до тех пор, пока весь мир добросовестно играет в финансовую игру, которая называется "платим дань США".

А согласен ли весь мир играть в эту игру, да еще и ускоренными темпами, еще и с регулярными жертвоприношениями, неограниченно долго?

Или может быть эта игра все-таки уже многих подзае...?

Источник: http://amfora.livejournal.com